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Operação Europeia de prevenção de "Money Mule"

O Banco CTT associou-se à "European Money Mule Action", campanha com o tema "Don't be a mule", coordenada em conjunto pela EUROPOL, EUROJUST, EBF - European Banking Federation, Polícia Judiciária e Associação de Bancos Portugueses (APB), com o objetivo de combater e prevenir o crime que envolve as "Money Mule", alertando para burlas informáticas e "ganhos de dinheiro fácil" associados ao crime de branqueamento de capitais. 

Uma "Money Mule" é uma pessoa que transfere fundos de uma parte para outra (digitalmente ou em dinheiro), obtendo uma comissão por isso. Uma forma de branqueamento de capitais, que favorece outra pessoa. 

Alguns dos sinais de alerta são: 

  • Contactos não solicitados prometendo dinheiro fácil;
  • Anúncios de empresas internacionais  procurando “agentes locais/nacionais" para agir em sua representação;
  • Má estrutura de frases, com erros de gramática ou de ortografia;
  • Correio eletrónico da "empresa" associado à oferta usando endereços genéricos (como Gmail, Yahoo!, Hotmail, etc.) e não o endereço de empresa;
  • Oportunidades de emprego sem requisitos de educação ou experiência anterior;
  • Todas as interacções e transacções do emprego são feitas online;
  • Descritivo do emprego indica a necessidade de usar a sua conta bancária para transferir dinheiro.

Métodos usados por criminosos para recrutar "mulas":

  • Contacto directo em pessoa ou por e-mail;
  • Apps de mensagens (WhatsApp, Viber, Messenger, por exemplo);
  • Redes sociais (Facebook, Instagram, por exemplo);
  • Anúncios online via janelas "pop-up".

Dicas de prevenção:   

  • Investigue qualquer empresa ou pessoa que lhe oferece um emprego;
  • Nunca forneça a sua conta bancária a ninguém sem ter confiança plena nessa pessoa;
  • Recuse ofertas de dinheiro fácil. Se parece bom de mais, provavelmente é.

Se desconfia que está envolvido num esquema de "money muling", não faça transferências de dinheiro. Informe o seu banco, o serviço usado para realizar transferências e a Polícia Judiciária.

#dontbeaMule

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